https://yirenliu.com/tags/%E5%98%89%E4%BF%A1%E7%90%86%E8%B4%A2/Recent content in 嘉信理财 on Roy的博客Hugozh-CNFri, 15 May 2026 10:10:00 +0800https://yirenliu.com/posts/stock-learning-11-schwab-essentials/Fri, 15 May 2026 10:10:00 +0800https://yirenliu.com/posts/stock-learning-11-schwab-essentials/<blockquote> <p>「学股票」系列番外篇。</p> <p>这是一篇工具篇——把嘉信（Charles Schwab）这个平台用熟，能让你的所有&quot;投资决策&quot;少踩很多技术坑。</p> </blockquote> <h2 id="a1-嘉信的优势">A.1 嘉信的优势</h2> <ol> <li><strong>零佣金</strong>：美股股票、ETF、期权（每合约 $0.65）。</li> <li><strong>研究工具完备</strong>：免费的 Morningstar、Argus、CFRA、Schwab 自家分析报告。</li> <li><strong>客户服务强</strong>：24/7 电话支持，中文客服可用。</li> <li><strong>分数股交易（Stock Slices）</strong>：从 S&amp;P 500 中选股，最低 $5 可买分数股。</li> <li><strong>无最低账户余额要求</strong>。</li> </ol> <h2 id="a2-必须熟悉的功能">A.2 必须熟悉的功能</h2> <table> <thead> <tr> <th>功能</th> <th>在哪里找</th> <th>用处</th> </tr> </thead> <tbody> <tr> <td>Research → Stocks</td> <td>Research 菜单</td> <td>查看 Schwab / Argus / CFRA 对个股评级</td> </tr> <tr> <td>Trade → All-in-One Trade Ticket</td> <td>Trade</td> <td>高级订单设置</td> </tr> <tr> <td>Positions 页面</td> <td>Account → Positions</td> <td>查持仓盈亏、成本基础</td> </tr> <tr> <td>Cost Basis 报告</td> <td>Accounts → History → Realized G/L</td> <td>报税用</td> </tr> <tr> <td>Schwab Stock Plan</td> <td>Education</td> <td>免费的投资教育课程</td> </tr> <tr> <td>thinkorswim</td> <td>需另外开通</td> <td>进阶图表/期权工具</td> </tr> </tbody> </table> <h3 id="我个人觉得最值得用的两个功能">我个人觉得最值得用的两个功能</h3> <ol> <li><strong>Research → Stocks 页面的&quot;三方评级&quot;</strong>。Schwab 内置 Morningstar、Argus、CFRA、Schwab 自家四方评级，免费查看。比 Seeking Alpha 这种付费平台干净很多。</li> <li><strong>All-in-One Trade Ticket</strong>。可以同时设置主单（买入）+ OCO（一买一卖）+ 止损单。一次下单管完全部场景，比手动操作可靠。</li> </ol> <h2 id="a3-税务季准备">A.3 税务季准备</h2> <p>每年 1-3 月嘉信会发送：</p>